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然后通过量化交易赚钱

时间:2019-01-07 来源:未知 作者:jojo666

  据Bloomberg在海外市场的报道观察,很多数字货币基金和区块链初创企业在熊市中挣扎甚至损失严重,但数字货币借贷服务商却能持续扩张,同时获得利润。他们向那些不愿抛售数字货币的人手中借走代币,再转借给哪些做空头交易的大投资者,以此赚取中间利润。

  贷款机构通过市场情况随时调整抵押资本和保证金来确保收益。具有代表性的数字货币借贷公司BlockFi声称自2018年6月起,利润与客户数量都已增长超过10倍。

  自2018年初以来,比特币已经下跌了 70% 以上。这种数字货币借贷抵押公司通常需要更大的缓冲策略,以确保它们不会因价格下跌而蒙受损失。客户通常需要存入价值1万美元的数字货币,才能取出 5000 美元法币。

  一位业内人士告诉链得得,这个生意基本是挣钱的。他说道:“中间商用半价拿到比特币,然后通过量化交易赚钱,如果下跌可以做空,保持稳定的收益。”

  BlockFi是一家加密数字货币贷款公司,在BlockFi公司的官网,链得得了解到他们目前的“游戏”规则。

  BlockFi目前支持比特币(BTC)、以太坊(ETH)和莱特币(LTC)的抵押贷款。他们的广告语这样写道:“客户可以在不到2分钟的时间内申请贷款,而在90分钟内美元或是稳定币GUSD会直接进入到他们的银行账户或加密数字货币钱包中。”

  贷款申请人拿到的贷款利息以8%为起点,BlockFi会根据申请人的贷款账户、信用历史和地点等因素来给出不同的贷款利率。此外还有一定的手续费。

  假设在12个月的贷款期限内,1.5%的手续费,8.5%的贷款利率,那么加密资产支持贷款的年利率(APR=Annual Percentage Rate)约为10.1%。

  此外,这类加密货币贷款公司会设置一个“追加保证金”价格,如果抵押品价格下降到一定金额,则需要额外的抵押品以避免部分抵押品销售的风险。

  链得得在BlockFi官网操作发现,当申请10000美元贷款时,需要抵押5.06BTC,而当前(1月8日)1BTC≈3945美元,5.06BTC也就是19962美元。所以,当客户存入价值1万美元的数字货币时,只能取出 5000 美元法币。

  而取到的这部分钱,贷款12个月的总利息是1125美元,相当于每月需要支付93.75美元。

  “这种模式类似于互联网金融的P2P模式。”一位专注于加密数字货币市场投资的专业人士告诉链得得,在投资人端,投资人可以投入法币来赚取利息,也可以转投量化团队,通过量化交易来赚取收益;在借款人端,借款人通过抵押加密货币来获得法币,去进行日常消费。

  他说道,抵押加密数字货币的客户选择放着不动,也可以赚取利息。这种风险也相对较小,当加密数字货币的价格跌至平仓线,可以选择平仓将损失最小化。

  这种模式在海外已经逐渐流行起来,在熊市下,包括 BlockFi、Salt Lending 和 Genesis Capital 在内的许多加密货币贷款公司的营收得到了显著的上升。而Blockfi公司在去年宣布加密贷款业务获得加利福尼亚州的许可批准后,该公司的业务范围已经覆盖了美国的44个州。

  但是一家曾经获数字资产资管集团TokenMania战略投资的公司目前似乎已经从市场“消失”。它就是数字资产财富管理平台UniBank。

  据介绍,UniBank的团队核心成员来自于天弘基金、 宜信财富、蚂蚁金服等顶尖科技金融公司。公司主要提供投资理财、融资服务、质押借贷、机构资金管理等数字资产金融服务。

  但是链得得通过其官网发现,其iPhone版本的App已经无法下载,而安卓端的App页面已经无法刷新。链得得通过其官网的微信客服和客服电话尝试联系到该公司,但多次尝试未果。

  链法律师团队郭亚涛告诉链得得,由于是加密数字资产,该领域立法空白,风险会很大。

  他说道:“基于双方的意思表示,可以抵押,因为双方都认可、认同。但是当出现纠纷以后,法律如何界定数字资产?现行与抵押相关的法律和原则是否依然适用?这些不确定性决定了加密数字资产的抵押贷款存在很大的风险。

  北京安理律师事务所管理合伙人王新锐向链得得表示,西方国家,尤其是英美法国家,对财产的保护要比中国更完善。但在目前国内的法律环境下,虚拟货币没有办法做抵押,因为缺乏法律依据。

  中国是“物权法定”,指物权的种类和物权的内容(即权能)应由法律直接规定,不得由当事人基于自由意志而协商创设或者确定。

  他说道,加密货币有个问题是密钥一旦给到自然人,他就实际获得所有权,“抵押”并不影响所有权人对该物的控制。而加密货币的抵押,如果债务到期不能偿还,会涉及到所有权的转移。

  王新锐告诉链得得,目前其他虚拟财产的讨论也比较多,不仅对于加密货币,其实对于数据或其他虚拟资产的抵押也有同样的问题。(本文独家首发链得App)

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